Questões de Conhecimentos Bancários - COAF - Conselho de Controle de Atividades Financeiras para Concurso

Q4433732

Ano: 2026 Banca: FCC Órgão: ABGF Prova: FCC - 2026 - ABGF - Especialistas: Análise e Caracterização de Sinistros; Análise de Risco de Crédito e Aplicação/Operação com Fundos |

Q4433732 Conhecimentos Bancários

No âmbito das políticas de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, a classificação de um cliente como Pessoa Exposta Politicamente (PEP) exige da instituição financeira a adoção de procedimentos reforçados de diligência devida (enhanced due diligence). Nos termos da regulação do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) aplicável a essa classificação, é correto afirmar que a condição de PEP

A

pode alcançar não apenas o próprio agente público que exerce ou exerceu função pública relevante, mas também seus familiares até determinado grau de parentesco e pessoas de seu relacionamento próximo.

B

restringe-se aos titulares de mandato eletivo dos Poderes Executivo e Legislativo, não alcançando ocupantes de cargos de direção em empresas públicas e sociedades de economia mista.

C

dispensa a adoção de procedimentos de diligência reforçada quando o cliente classificado como PEP for correntista da própria instituição financeira há mais de cinco anos, em razão do histórico consolidado de relacionamento.

D

permanece válida pelo prazo de dez anos contados da data em que a pessoa deixou de ocuparo cargo, emprego ou função pública relevante, ainda que tenha se afastado definitivamente da vida pública.

E

permanece válida pelo prazo de dois anos contados da data em que a pessoa deixou de ocupar o cargo, emprego ou função pública relevante, findo o qual a instituição financeira fica dispensada de qualquer diligência adicional relacionada a esse vínculo.

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Q4306425

Q4306425 Conhecimentos Bancários

Para detectar fraudes em transações, as instituições bancárias costumam monitorar alguns fatores. Considerando isso, assinalar a alternativa que NÃO apresenta um desses fatores.

A

Valor da transação bancária.

B

Localização geográfica do cliente.

C

Frequência das operações bancárias.

D

Quantidade de produtos bancários contratados pelo cliente.

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Q4030560

Ano: 2026 Banca: Instituto Legalle Órgão: BADESUL - RS Prova: Instituto Legalle - 2026 - BADESUL - RS - Técnico em Desenvolvimento - Administrador |

Q4030560 Conhecimentos Bancários

Um Administrador apresentou à alta administração de uma agência de fomento o projeto de contratar uma empresa terceirizada, sediada no exterior, para assumir integralmente a realização da análise das operações e situações suspeitas de lavagem de dinheiro, visando à redução de custos estruturais. Cauteloso com a regulação aplicável, o colegiado exigiu um parecer técnico prévio. De acordo com as disposições normativas que regulam a prevenção à utilização do sistema financeiro para ilícitos, o referido parecer técnico conclui CORRETAMENTE que a pretendida medida é:

A

Expressamente vedada, mas a restrição não impede a contratação de terceiros para prestar serviços auxiliares à análise.

B

Legalmente admitida, desde que a empresa estrangeira contratada possua autorização de autoridade supervisora equivalente.

C

Permitida apenas se o núcleo decisório for mantido no País, sendo expressamente proibida a remessa de dados ao exterior.

D

Vedada de maneira absoluta, o que impede inclusive a admissão de serviços terceirizados de natureza puramente auxiliar.

E

Autorizada mediante prévia comunicação ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras para monitoramento da operação.

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Q4406748

Ano: 2024 Banca: Instituto Consulplan Órgão: CFC Prova: Instituto Consulplan - 2024 - CFC - Atuação em Auditoria Independente nas Instituições Autorizadas a Funcionar pelo Banco Central do Brasil (BCB) |

Q4406748 Conhecimentos Bancários

A Lei nº 13.974, de 7 de janeiro de 2023, reestruturou o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), criado pela Lei nº 9.613, de 3 de março de 1998, vinculando-o administrativamente ao Banco Central do Brasil (BCB), sem efetuar alterações em suas competências (BRASIL, 2021). Considerando os dispositivos da referida legislação a respeito das competências do COAF, analise as afirmativas a seguir.
I. Gerar informações de inteligência financeira para prevenção e combate à lavagem de dinheiro, examinar e identificar ocorrências suspeitas de atividades financeiras ilícitas e aplicar penas administrativas são algumas das competências do COAF.
II. A realização de investigações, bloqueio de valores, detenção de pessoas, realização de interrogatórios e outras atividades dessa natureza constituem-se em algumas competências do COAF.
III. O COAF, dentre outras competências, deverá coordenar e propor mecanismos de cooperação e de troca de informações que viabilizem ações rápidas e eficientes no combate à ocultação ou dissimulação de bens, direitos e valores.
IV. É competência de o COAF realizar a análise de informações sobre suspeitas referentes a indícios da lavagem de dinheiro, de financiamento do terrorismo ou outros ilícitos e, sendo fundados, produzir Relatórios de Inteligência Financeira (RIF).
Está correto o que se afirma apenas em

A

III e IV.

B

I, II e III.

C

I, II e IV.

D

I, III e IV.

E

II, III e IV.

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Q4404197

Ano: 2023 Banca: Instituto Consulplan Órgão: CFC Prova: Instituto Consulplan - 2023 - CFC - Atuação em Auditoria Independente nas Instituições Autorizadas a Funcionar pelo Banco Central do Brasil (BCB) |

Q4404197 Conhecimentos Bancários

Uma corretora de valores está em operação há vários anos e, recentemente, começou a observar transações financeiras suspeitas em algumas de suas contas, incluindo depósitos em dinheiro em quantias significativas sem fonte aparente e transferências internacionais sem razão comercial clara, o que implica no fato da corretoria precisar tomar medidas para prevenir e relatar a possibilidade de lavagem de dinheiro. Em conformidade com a Lei nº 9.613/1998, a corretora deverá:

A

Ignorar as transações suspeitas, já que não está envolvida diretamente nas supostas atividades financeiras ilegais.

B

Divulgar publicamente todas as transações suspeitas para criar conscientização pública sobre lavagem de dinheiro.

C

Designar um oficial de conformidade responsável por monitorar e relatar atividades suspeitas à pessoa que se refere a informação.

D

Encerrar todas as contas dos clientes envolvidos em transações suspeitas, sem necessidade de investigação interna e posteriormente notificar a polícia.

E

Comunicar ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) sem informar a pessoa que se refere à informação, monitorar com especial atenção e manter registros precisos e atualizados das transações suspeitas.

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Q3184554

Ano: 2023 Banca: CESGRANRIO Órgão: CFC Prova: CESGRANRIO - 2023 - CFC - Atuação em Auditoria Independente Nas Instituições Autorizadas a Funcionar Pelo Banco Central do País (BCB) |

Q3184554 Conhecimentos Bancários

Em relação à comunicação de operações financeiras suspeitas e que podem se constituir em indícios do crime de lavagem de dinheiro, conforme preconiza a Lei nº 9.613, de 1998, tal comunicação deve ser feita à(ao)

A

Comissão de Valores Mobiliários – CVM

B

Conselho Monetário Nacional – CMN

C

Conselho de Controle de Atividades Financeiras – COAF

D

Banco Central do Brasil – BCB

E

Ministério Público

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Q2436170

Ano: 2023 Banca: UNITINS Órgão: AFTO Provas: UNITINS - 2023 - AFTO - Analista Contábil | UNITINS - 2023 - AFTO - Analista de Avaliação | UNITINS - 2023 - AFTO - Analista de Gestão de Pessoas | UNITINS - 2023 - AFTO - Analista em Comunicação | UNITINS - 2023 - AFTO - Analista de TI | UNITINS - 2023 - AFTO - Analista de Sistemas | UNITINS - 2023 - AFTO - Analista Jurídico | UNITINS - 2023 - AFTO - Analista de Fomento |

Q2436170 Conhecimentos Bancários

A prevenção e a repressão de atividades ilícitas no âmbito do sistema financeiro nacional dependem de uma efetiva troca de informações e da integração entre várias instituições. Nesse contexto, o órgão criado no âmbito do Ministério da Fazenda, com a finalidade de disciplinar, aplicar penas administrativas, receber, examinar e identificar as ocorrências suspeitas de atividades ilícitas previstas na Lei nº 9.613/1998, sem prejuízo da competência de outros órgãos e entidades, é

A

o Ministério da Justiça e Segurança Pública (MJSP).

B

o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).

C

o Banco Central do Brasil (BACEN).

D

o Ministério Público Federal (MPF).

E

a Polícia Federal (PF).

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Q2232662

Ano: 2023 Banca: FGV Órgão: Banco do Brasil Provas: FGV - 2023 - Banco do Brasil - Técnico Perfil Interno | FGV - 2023 - Banco do Brasil - Técnico Atendimento |

Q2232662 Conhecimentos Bancários

O Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) é o órgão do governo federal responsável por monitorar atividades financeiras suspeitas, de forma a produzir informações para prevenir e combater atos ilícitos como lavagem de dinheiro e ocultação de patrimônio, entre outros.

Assinale a afirmativa que caracteriza corretamente uma atribuição do COAF.

A

Elaborar relatórios de inteligência financeira para subsidiar eventuais procedimentos investigativos das autoridades competentes.

B

Receber acesso direto a extratos bancários relativos a movimentações financeiras suspeitas de atos ilícitos realizados por clientes do banco.

C

Escolher discricionariamente as pessoas ou instituições sobre as quais se desenvolverão atividades de averiguação sobre operações financeiras.

D

Acessar bases de dados sigilosas, como a base fiscal da Receita Federal, para prevenir lavagem de dinheiro ou financiamento de terrorismo.

E

Investigar atos ilícitos mediante interrogatórios e bloqueio de contas, entre outras ferramentas que averiguam indícios de crime financeiro.

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Q2106786

Ano: 2023 Banca: FGV Órgão: Banestes Prova: FGV - 2023 - Banestes - Técnico Bancário |

Q2106786 Conhecimentos Bancários

Em relação à prevenção da utilização do sistema financeiro para os atos ilícitos, em conformidade com a Lei nº 9.613/1998, analise as afirmativas a seguir.
I. O Banestes, por ser considerado um banco de menor porte (segmento S3 da definição do Banco Central do Brasil), pode adotar políticas, procedimentos e controles internos para o cumprimento da obrigação de comunicação de atividades suspeitas proporcionalmente menores que os bancos maiores (S1 e S2).
II. As operações com indícios de ilicitudes devem ser comunicadas pelo Banestes ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf), atual Unidade de Inteligência Financeira (UIF), e ao cliente do Banestes a que se refira a operação.
III. Se o Banestes não cumprir com as obrigações relacionadas à lavagem ou à ocultação de bens, direitos e valores, poderá ter cassada ou suspensa sua autorização para funcionamento.
Está correto o que se afirma em

A

II, apenas.

B

I e II, apenas.

C

I e III, apenas.

D

II e III, apenas.

E

I, II e III.

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Q1961183

Ano: 2022 Banca: CESGRANRIO Órgão: CFC Prova: CESGRANRIO - 2022 - CFC - Auditor Independente - Previc |

Q1961183 Conhecimentos Bancários

As Entidades Fechadas de Previdência Complementar (EFPC), considerando seu perfil de risco, porte e complexidade, devem implementar e manter política de prevenção à lavagem de dinheiro, formulada com base em princípios e diretrizes que busquem prevenir a sua utilização para as práticas de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

Nesse contexto, as EFPC devem

A

dispensar especial atenção às ocorrências de negociação, com pagamento em espécie, a uma mesma pessoa física ou jurídica, cujo valor seja superior a R$ 50.000,00.

B

dispensar especial atenção às ocorrências de contribuição ao plano de benefícios, pelo participante ou assistido, cujo valor se afigure objetivamente incompatível com a sua ocupação profissional ou com seus rendimentos, considerado isoladamente ou em conjunto com outras contribuições do mesmo participante ou assistido.

C

dispensar especial atenção às ocorrências de aporte ao plano de benefícios efetuado por terceiro que não a patrocinadora, cujo valor seja igual ou superior a R$ 50.000,00.

D

realizar as comunicações ao COAF, quando o resultado da análise da operação ou da situação indicar suspeita de lavagem de dinheiro, sempre dando ciência aos envolvidos ou a terceiros como procuradores.

E

comunicar ao COAF, no prazo de quarenta e oito horas, a contar da verificação de sua ocorrência, todas as operações realizadas com um mesmo participante ou assistido que sejam iguais ou superiores a R$ 60.000,00.

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Q1959818

Ano: 2022 Banca: CESGRANRIO Órgão: CFC Prova: CESGRANRIO - 2022 - CFC - Auditor Independente - BCB |

Q1959818 Conhecimentos Bancários

A instituição financeira Gama S.A. atua no mercado brasileiro e tem como atividade principal captação, intermediação e aplicação de recursos financeiros de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira, portanto, está sujeita às normas aplicáveis a este tipo de atividade.
Para atender à Lei da “lavagem” de dinheiro, a Gama S.A.

A

deve comunicar ao Coaf e à pessoa envolvida a ocorrência de transações financeiras que ultrapassarem os limites fixados por autoridade competente.

B

deve manter registro de toda transação em moeda estrangeira e, facultativamente, das transações em moeda nacional.

C

é dispensada de identificar individualmente os seus clientes, em razão de direitos de privacidade.

D

manterá procedimentos e controles internos, compatíveis com seu porte e volume de operações.

E

poderá adotar políticas de créditos e controles contábeis simplificados, se for enquadrada como instituição de pequeno porte.

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Q1857107

Ano: 2021 Banca: IBFC Órgão: MGS Prova: IBFC - 2021 - MGS - Técnico Contábil |

Q1857107 Conhecimentos Bancários

Texto associado

Para a questão, relativo à editores de planilha, considere a tabela abaixo do Excel (em Português):

O órgão federal, COAF – Conselho de Controle de Atividades Financeiras, que exerce o poder de polícia administrativa, especificamente, quanto às atividades ilícitas em geral, previstas na Lei nº 9.613/98 e restruturada pela Lei 13.974/20, relacionadas com a “Lavagem de Dinheiro”, disciplinando procedimentos, aplicando penalidades e identificando as ocorrências suspeitas de incidirem nesse tipo de crime, é responsabilidade do(a) _________.
Assinale a alternativa que preencha corretamente a lacuna.

A

Comissão de Valores Mobiliários

B

Ministério da Economia

C

Conselho Monetário Nacional

D

Banco Central do Brasil

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Q969610

Ano: 2019 Banca: FCC Órgão: BANRISUL Prova: FCC - 2019 - BANRISUL - Escriturário |

Q969610 Conhecimentos Bancários

O Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) tem como missão produzir inteligência financeira e promover a proteção dos setores econômicos contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo e

A

pode, de forma sumária, instaurar inquérito nos casos que envolvam pessoas expostas politicamente.

B

exige cadastramento prévio de investidores estrangeiros interessados em atuar no mercado brasileiro.

C

depende do Banco Central e da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para combater a ocultação ou dissimulação de bens, direitos e valores nos mercados financeiro e de capitais.

D

aplica penas administrativas nos setores econômicos em conjunto com órgão regulador ou fiscalizador próprio.

E

recebe, examina e identifica ocorrências suspeitas de atividade ilícita e as comunica às autoridades competentes para instauração de procedimentos.

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Q817420

Ano: 2017 Banca: FUNDATEC Órgão: BRDE Prova: FUNDATEC - 2017 - BRDE - Analista de Projetos - Área Econômico - Financeira |

Q817420 Conhecimentos Bancários

Tem a finalidade de disciplinar, aplicar penas administrativas, receber, examinar e identificar as ocorrências suspeitas de atividades ilícitas previstas na Lei nº 9.613, sem prejuízo da competência de outros órgãos e entidades. A que órgão a descrição acima se refere?

A

Secretaria da Receita Federal do Brasil.

B

Banco Central do Brasil.

C

Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).

D

Ministério da Justiça.

E

Controladoria-Geral da União.

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Q321901

Ano: 2013 Banca: FCC Órgão: Banco do Brasil Prova: FCC - 2013 - Banco do Brasil - Escriturário - 2013 |

Q321901 Conhecimentos Bancários

O COAF - Conselho de Controle de Atividades Financeiras compõe a estrutura legal brasileira para lidar com o problema da lavagem de dinheiro e tem como missão

A

autorizar, em conjunto com os bancos, o ingresso de recursos internacionais por meio de contratos de câmbio.

B

julgar se é de origem lícita a incorporação na economia, de modo transitório ou permanente, de recursos, bens e valores.

C

identificar e apontar para a Secretaria da Receita Federal do Brasil os casos de ilícito fiscal envolvendo lavagem de dinheiro.

D

prevenir a utilização dos setores econômicos para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

E

discriminar as atividades principal ou acessória de pessoas físicas e jurídicas sujeitas às obrigações previstas em lei.

Q2244769

Ano: 2003 Banca: FCC Órgão: CVM Prova: FCC - 2003 - CVM - Inspetor |

Q2244769 Conhecimentos Bancários

O Brasil aprimorou nos últimos anos a regulação sobre os crimes financeiros. Dentre as inovações alcançadas, pode-se dizer que

A

o Conselho de Controle de Atividades Financeiras - COAF, subordinado ao Ministério da Justiça, foi criado com a finalidade de aplicar penas decorrentes de atividade ilícita relacionada à lavagem de dinheiro.

B

incorre em pena de reclusão de um ano quem ocultar ou dissimular a natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de crime contra o sistema financeiro nacional.

C

entre os membros do COAF, encontramos representantes do Banco Central do Brasil, da Comissão de Valores Mobiliários, da Superintendência de Seguros Privados, da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, da Secretaria da Receita Federal, de órgão de inteligência do Poder Executivo, do Departamento de Polícia Federal, do Ministério das Relações Exteriores e da Controladoria-Geral da União.

D

as pessoas jurídicas que tenham, em caráter permanente ou eventual, como atividade principal ou acessória, a custódia, emissão, distribuição, liqüidação, negociação, intermediação ou administração de títulos ou valores mobiliários, devem manter registro de toda transação em moeda nacional ou estrangeira, títulos e valores mobiliários, títulos de crédito, metais, ou qualquer ativo passível de ser convertido em dinheiro, apenas quando o valor envolvido ficar abaixo do limite fixado pela autoridade competente.

E

todo o processo e julgamento dos crimes de "lavagem" ou ocultação de bens, direitos e valores, na forma prevista em Lei, é de competência exclusiva do Ministério da Fazenda, quando praticados contra o sistema financeiro e a ordem econômico-financeira, ou em detrimento de bens, serviços ou interesses da União, ou de suas entidades autárquicas ou empresas públicas.

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Questões de Concurso Sobre coaf - conselho de controle de atividades financeiras em conhecimentos bancários

Foram encontradas 16 questões