Questões de Conhecimentos Bancários - Estrutura do Sistema Financeiro Nacional para Concurso
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Eduarda é correntista do banco X e funcionária de uma empresa de médio porte, possui renda mensal de R$ 5.000,00. Na data de hoje, recebeu um depósito em sua conta no valor de R$ 100.000,00.
De acordo com a Lei nº 9.613/1998, que trata sobre prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, e as normas do Banco Central do Brasil (BACEN), o banco X:
I. deve comunicar automaticamente o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) sobre o depósito de R$ 100.000,00;
II. não precisa tomar providência alguma, uma vez que o depósito no valor de R$ 100.000,00 está nos limites estabelecidos pelo COAF para transações em conta corrente e só foi uma movimentação de depósito;
III. pode, além da comunicação ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras, bloquear o valor depositado na conta de Eduarda para esclarecer a origem do depósito, já que ela possui renda mensal que não condiz com o valor do depósito;
IV. deve informar à cliente que, de acordo com as normas do Banco Central do Brasil, é obrigatório fornecer informações sobre a origem de valores acima de R$ 50.000,00 e, automaticamente, fazer a Comunicação de Operação em Espécie (COE) à COAF;
V. deve aceitar o depósito na conta da cliente e proceder com as transações na conta dela normalmente, independentemente de fornecer informações sobre a origem do dinheiro, pois a conta é privada, e a cliente tem o direito de não dar essa informação.
É correto o que se afirma em
O Banco Central do Brasil (BACEN) é um órgão supervisor do Sistema Financeiro Nacional (SFN), que tem como uma de suas funções a supervisão do sistema financeiro, autorizando e fiscalizando outras instituições financeiras. Segundo a Lei Complementar nº 179, de 24 de fevereiro de 2021, o BACEN é formado por
Julgue o item subsequente.
A política monetária no Brasil é determinada
exclusivamente pelo Ministério da Fazenda, sem qualquer
participação ou influência do Banco Central, visando a
controlar exclusivamente o nível de exportações do país.
Julgue o item subsequente.
A política monetária, gerenciada pelo Banco Central,
desempenha um papel crucial na economia ao influenciar
o custo do dinheiro e a quantidade de moeda em
circulação, afetando diretamente variáveis econômicas
importantes como o poder de compra da população, a
criação de empregos e o Produto Interno Bruto (PIB).
Suponha que o Banco Central venda títulos de dívida pública para bancos comerciais. A alternativa que apresenta o impacto dessa operação de mercado aberto sobre a Base Monetária e sobre os Meios de Pagamento é:
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