Questões de Conhecimentos Bancários - Crime de Lavagem de Dinheiro - Conceito, Etapas e Prevenção para Concurso - Página 3

Q485560

Ano: 2015 Banca: CESGRANRIO Órgão: Banco do Brasil Prova: CESGRANRIO - 2015 - Banco do Brasil - Escriturário - 001 |

Q485560 Conhecimentos Bancários

Sr. G resolve abrir conta corrente no Banco Y e, para isso, outorga procuração para Sra. H, sua amiga, que se dirige à agência mais próxima para formalizar o ato. Após longos anos de relacionamento exclusivamente com o procurador, o gerente do Banco recebe recomendação dos seus superiores hierárquicos de contatar todos os correntistas representados por terceiros. Diante disso, solicita à Sra. H contato pessoal com Sr. G, o que vem a ser negado, tendo em vista que o titular da conta não mantém relações com estranhos, nessa categoria incluído o gerente de sua conta-corrente.

Diante dessa negativa, é indicado ao gerente o enquadramento da atuação de Sr. G e Sra. H, nos termos da Carta-Circular BACEN n° 3.542/2012, no concernente a situações relacionadas com

A

movimentação de contas

B

cartões de pagamento

C

dados cadastrais de clientes

D

operações de investimento interno

E

operações de crédito no País

Q591833

Ano: 2014 Banca: IADES Órgão: FUNPRESP-EXE Prova: IADES - 2014 - FUNPRESP-EXE - Analista Técnico - Auditoria |

Q591833 Conhecimentos Bancários

Quanto às ações de combate aos crimes de “lavagem" ou ocultação de bens, direitos e valores, as entidades de previdência complementar deverão

A

manter cadastros e registros dos participantes durante o período mínimo de 20 anos a partir do encerramento da conta ou da conclusão da transação; prazo este que poderá ser ampliado pela autoridade competente.

B

manter cadastro atualizado de todos os respectivos participantes no Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).

C

dar publicidade das operações de valores superiores a R$ 10.000,00, realizadas pela entidade.

D

adotar políticas, procedimentos e controles internos compatíveis com seu porte e volume de operações.

E

manter registro de todas as transações em moeda nacional ou estrangeira, títulos e valores mobiliários, títulos de crédito, metais ou qualquer ativo passível de ser convertido em dinheiro.

Incorreta. Gabarito oficial da banca:

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Q397177

Ano: 2014 Banca: CESGRANRIO Órgão: Banco da Amazônia Provas: CESGRANRIO - 2014 - Banco da Amazônia - Conhecimentos Básicos - Cargos 2, 3 e 4 | CESGRANRIO - 2014 - Banco da Amazônia - Técnico Científico - Suporte Técnico à Infraestrutura de TI |

Q397177 Conhecimentos Bancários

À luz das normas da Circular Bacen no 3.461/2009, que estabelece regras de conduta quanto às atividades suspeitas de lavagem de dinheiro, as instituições financeiras que não tiverem efetuado comunicações nos termos da norma, em cada ano civil, deverão prestar declaração, atestando a não ocorrência de transações passíveis de comunicação, por meio do Sistema

A

de Controle de Atividades Financeiras

B

de Comunicação ao Ministério da Fazenda

C

de Registro de Operações do Banco Central

D

do Banco Central de apoio ao Judiciário

E

especial de Informações ao Ministério Público

Q362046

Ano: 2014 Banca: CESGRANRIO Órgão: Banco do Brasil Prova: CESGRANRIO - 2014 - Banco do Brasil - Escriturário |

Q362046 Conhecimentos Bancários

Nos termos da circular n^o 3.542/2012, NÃO está inserida nas hipóteses de controle de situações relacionadas com atividades internacionais a:

A

existência de recursos pertencentes ou controlados, direta ou indiretamente, por pessoas que reconhecidamente tenham cometido atos terroristas.

B

realização de transferências unilaterais que, pela habitualidade, valor ou forma, não se justifiquem ou apresentem atipicidade.

C

utilização de operações complexas e com custos mais elevados que visem a dificultar o rastreamento dos recursos ou a identificação da natureza da operação.

D

realização de pagamentos de importação e recebimentos de exportação, antecipados ou não, por empresa sem tradição ou cuja avaliação econômico-financeira seja incompatível com o montante negociado.

E

realização de pagamentos a terceiros não relacionados a operações de importação ou de exportação

Q484916

Ano: 2013 Banca: CESPE / CEBRASPE Órgão: BACEN Prova: CESPE - 2013 - BACEN - Analista - Contabilidade e Finanças |

Q484916 Conhecimentos Bancários

No que se refere ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), julgue o item subsequente.

Decisão proferida pelo COAF que determine penalidade administrativa poderá ser objeto de recurso, que deverá ser endereçado ao Ministro da Fazenda.

Certo

Errado

Q468729

Ano: 2013 Banca: CESGRANRIO Órgão: Banco da Amazônia Prova: CESGRANRIO - 2013 - Banco da Amazônia - Técnico Bancário - 1 |

Q468729 Conhecimentos Bancários

Nos termos da Carta Circular Bacen nº 3.542/2012, caso uma pessoa queira depositar em conta corrente volume expressivo de dinheiro representado em notas mofadas ou malcheirosas, tal ato indica uma atividade com indício de lavagem de dinheiro relacionada com operações

A

realizadas em espécie em moeda nacional.

B

corporificadas em espécie em moeda estrangeira.

C

realizadas com dados cadastrais de clientes.

D

vinculadas a movimentação de contas.

E

estabelecidas em investimento interno.

Q468710

Ano: 2013 Banca: CESGRANRIO Órgão: Banco da Amazônia Prova: CESGRANRIO - 2013 - Banco da Amazônia - Técnico Bancário - 1 |

Q468710 Conhecimentos Bancários

Tuca é universitária e pretende tornar-se empreendedora. Ela está inaugurando uma loja para comercializar quinquilharias procedentes do exterior, utilizando, como capital inicial, numerário proveniente de doação do seu genitor, próspero economista que enriqueceu no mercado financeiro internacional. Como o aporte é vultoso diante da renda da empresária iniciante, é realizado um contrato de doação devidamente registrado. Ao receber o depósito, o gerente do Banco Bom S/A indaga da universitária a origem do mesmo, sendo informado da doação efetuada e sendo-lhe apresentado o documento pertinente.
Nesse caso, à luz da legislação pertinente, deve ocorrer a(o)

A

comunicação ao Banco Central devido ao valor do depósito

B

intervenção do Coaf diante da suspeita de lavagem

C

apresentação de declaração pela correntista e o seu genitor da origem do numerário

D

representação ao Ministério Público do depósito por ser vultoso

E

arquivamento da documentação pelo gerente para eventuais informações aos órgãos de controle

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Q468709

Ano: 2013 Banca: CESGRANRIO Órgão: Banco da Amazônia Prova: CESGRANRIO - 2013 - Banco da Amazônia - Técnico Bancário - 1 |

Q468709 Conhecimentos Bancários

Perácio é empresário no ramo de varejo e cliente do Banco Bom S/A. Os prepostos de Perácio depositam diariamente fartas quantias de dinheiro em espécie, que variam de cinquenta a sessenta mil reais, podendo chegar a R$ 200.000,00 reais após os finais de semana. Os depósitos são normalmente realizados na conta corrente da pessoa jurídica e eventualmente na conta corrente da pessoa física.
Tais atos, à luz das normas da Carta Circular Bacen nº 3.542/2012, são considerados

A

atípicos e devem ser comunicados ao Banco Central

B

corriqueiros diante da situação econômica do depositante

C

suspeitos e impõem comunicação imediata ao Ministério Público

D

sujeitos a esclarecimentos com comunicação ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf)

E

naturais mas sujeitos ao controle do Ministério da Fazenda

Q321901

Ano: 2013 Banca: FCC Órgão: Banco do Brasil Prova: FCC - 2013 - Banco do Brasil - Escriturário - 2013 |

Q321901 Conhecimentos Bancários

O COAF - Conselho de Controle de Atividades Financeiras compõe a estrutura legal brasileira para lidar com o problema da lavagem de dinheiro e tem como missão

A

autorizar, em conjunto com os bancos, o ingresso de recursos internacionais por meio de contratos de câmbio.

B

julgar se é de origem lícita a incorporação na economia, de modo transitório ou permanente, de recursos, bens e valores.

C

identificar e apontar para a Secretaria da Receita Federal do Brasil os casos de ilícito fiscal envolvendo lavagem de dinheiro.

D

prevenir a utilização dos setores econômicos para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

E

discriminar as atividades principal ou acessória de pessoas físicas e jurídicas sujeitas às obrigações previstas em lei.

Q290745

Ano: 2013 Banca: FCC Órgão: Banco do Brasil Prova: FCC - 2013 - Banco do Brasil - Escriturário |

Q290745 Conhecimentos Bancários

O crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por um conjunto de operações comerciais ou financeiras que buscam a incorporação na economia de cada país, de modo transitório ou permanente, de recursos, bens e valores de origem ilícita e que se desenvolvem por meio de um processo dinâmico que envolve, teoricamente, três fases independentes:

A

cobrança, conversão e destinação.

B

colocação, ocultação e integração.

C

contratação, registro e utilização.

D

exportação, tributação e distribuição.

E

aplicação, valorização e resgate.

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Q611244

Ano: 2012 Banca: FCC Órgão: BANESE Prova: FCC - 2012 - BANESE - Técnico Bancário |

Q611244 Conhecimentos Bancários

A legislação sobre os crimes de lavagem de dinheiro e ocultação de bens, direitos e valores dispõe que.

A

os crimes permitem liberdade provisória.

B

os crimes não são afiançáveis.

C

o banco pode fornecer talão de cheque ao depositante enquanto são verificadas as informações da ficha proposta.

D

crimes contra o sistema financeiro nacional não são antecedentes.

E

não são abrangidas as transações no mercado à vista de ações.

Q261053

Ano: 2012 Banca: CESPE / CEBRASPE Órgão: Banco da Amazônia Prova: CESPE / CEBRASPE - 2012 - Banco da Amazônia - Técnico Bancário |

Q261053 Conhecimentos Bancários

Considerando o disposto na Lei n.º 9.613/1998, nas Resoluções n.º 3.224/2004 e n.º 3.844/2010 e nas Cartas-Circulares do BACEN n.º 3.442/2010 e n.º 3.542/2012, julgue os itens seguintes.

A Carta-Circular n.º 3.542 trata das operações que configuram indícios dos crimes previstos na Lei n.º 9.613, como, por exemplo, da realização de saques que apresentem atipicidade em relação à atividade econômica do cliente e dos aumentos substanciais no volume de depósitos.

Certo

Errado

Q255493

Ano: 2012 Banca: CESPE / CEBRASPE Órgão: Banco da Amazônia Provas: CESPE - 2012 - Banco da Amazônia - Técnico Científico - Conhecimentos Básicos para os Cargos de 1 a 15 | CESPE - 2012 - Banco da Amazônia - Técnico Científico - Conhecimentos Básicos para os Cargos de 16 a 23 |

Q255493 Conhecimentos Bancários

Texto associado

Com a evolução do mercado, produtos financeiros são modificados
para atenderem a novas conjunturas econômicas. Entre eles, a
poupança, a letra de câmbio, os commercial papers e as garantias
também evoluíram. Entretanto, apesar das modificações, o
equilíbrio entre a rentabilidade, a garantia e o risco permanece no
cerne da atividade bancária. Com relação aos produtos financeiros,
às garantias e aos crimes de lavagem de dinheiro, julgue os itens
que se seguem.

O Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), relacionado à prevenção e ao combate aos crimes de lavagem de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores, é composto por servidores públicos, integrantes do quadro de pessoal efetivo do BACEN, da CVM e da Superintendência de Seguros Privados (SUSEP), entre outros órgãos.

Certo

Errado

Q233950

Ano: 2012 Banca: CESGRANRIO Órgão: Banco do Brasil Prova: CESGRANRIO - 2012 - Banco do Brasil - Escriturário |

Q233950 Conhecimentos Bancários

A lavagem de dinheiro é uma das ações realizadas para tentar tornar lícito um dinheiro proveniente de atividades ilícitas.

Para ajudar na prevenção e combate a esse tipo de crime, a Lei nº 9.613/1998, dentre outras ações, determina que as instituições financeiras devem

A

identificar seus clientes e manter o cadastro atualizado.

B

identificar as cédulas de dinheiro, mantendo seu registro atualizado.

C

instalar portas eletrônicas com detector de metais.

D

instalar câmeras nos caixas eletrônicos.

E

proibir o uso de telefone celular nas agências bancárias.

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Q177046

Ano: 2011 Banca: FCC Órgão: Banco do Brasil Prova: FCC - 2011 - Banco do Brasil - Escriturário - Ed. 03 |

Q177046 Conhecimentos Bancários

Os profissionais e as instituições financeiras têm de estar cientes que operações que possam constituir-se em sérios indícios dos crimes previstos na lei de lavagem de dinheiro

A

dependem de verificação prévia pelo Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).

B

precisam ser caracterizadas como ilícito tributário pela Receita Federal do Brasil.

C

não incluem as transações no mercado à vista de ações.

D

devem ser comunicadas no prazo de 24 horas às autoridades competentes.

E

devem ser comunicadas antecipadamente ao cliente.

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Q105778

Ano: 2011 Banca: CESPE / CEBRASPE Órgão: PREVIC Provas: CESPE - 2011 - PREVIC - Especialista em Previdência Complementar - Finanças e Contábil | CESPE - 2011 - PREVIC - Especialista em Previdência Complementar - Atuarial |

Q105778 Conhecimentos Bancários

Texto associado

Com base na legislação e nas práticas para prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, julgue o item .

O Grupo de Ação Financeira Contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo recomenda que as instituições financeiras, ao suspeitarem de operações ilícitas, alertem, imediatamente, o cliente a respeito do fato, evitando comunicações às autoridades responsáveis até o conhecimento completo da situação. Recomenda, ainda, que somente os empregados diretamente ligados à operação específica sejam informados a respeito da situação.

Certo

Errado

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Q105777

Ano: 2011 Banca: CESPE / CEBRASPE Órgão: PREVIC Provas: CESPE - 2011 - PREVIC - Especialista em Previdência Complementar - Finanças e Contábil | CESPE - 2011 - PREVIC - Especialista em Previdência Complementar - Atuarial |

Q105777 Conhecimentos Bancários

Texto associado

Com base na legislação e nas práticas para prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, julgue o item .

Grandes instituições financeiras internacionais estabelecem princípios de prevenção aos crimes de lavagem de dinheiro para bancos correspondentes, cujo objetivo final consiste em evitar o uso de suas operações internacionais para fins criminosos. Entre os indicadores de risco, inclui-se o domicílio do correspondente bancário. Certas jurisdições são internacionalmente reconhecidas como lugares onde se apresentam padrões inadequados de prevenção à lavagem de dinheiro, supervisão reguladora insuficiente ou altos riscos de ocorrência de crimes, corrupção ou financiamento ao terrorismo.

Certo

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Q105353

Ano: 2011 Banca: FCC Órgão: Banco do Brasil Prova: FCC - 2011 - Banco do Brasil - Escriturário - Ed. 02 |

Q105353 Conhecimentos Bancários

Na legislação brasileira, NÃO representa um crime cujo resultado é passível de tipificação na lei de lavagem de dinheiro:

A

contrabando.

B

terrorismo.

C

tráfico de armas.

D

extorsão mediante sequestro.

E

ilícito tributário.

Q85401

Ano: 2011 Banca: FCC Órgão: Banco do Brasil Prova: FCC - 2011 - Banco do Brasil - Escriturário |

Q85401 Conhecimentos Bancários

Depósitos bancários, em espécie ou em cheques de viagem, de valores individuais não significativos, realizados de maneira que o total de cada depósito não seja elevado, mas que no conjunto se torne significativo, podem configurar indício de ocorrência de

A

crime contra a administração privada.

B

fraude cambial.

C

fraude contábil.

D

crime de lavagem de dinheiro.

E

fraude fiscal.

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Q526104

Ano: 2010 Banca: ESAF Órgão: CVM Prova: ESAF - 2010 - CVM - Inspetor - prova 1 |

Q526104 Conhecimentos Bancários

A lavagem de dinheiro é conﬁgurada quando:

A

os recursos ﬁnanceiros são aplicados em atividades ilícitas.

B

a origem dos recursos é ilícita.

C

os administradores de instituições ﬁnanceiras falham no informar movimentações extraordinárias à autoridade competente.

D

todas as operações são denominadas em moeda.

E

há evasão ﬁscal.

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Questões de Concurso Sobre crime de lavagem de dinheiro - conceito, etapas e prevenção em conhecimentos bancários

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