No mercado financeiro, os derivativos são instrumentos que ...

No mercado financeiro, derivativos são instrumentos financeiros cujo valor é derivado de um ativo subjacente, como ações, commodities ou taxas de juros. Eles são amplamente usados para gestão de risco e especulação.

A questão foca em contratos que envolvem a troca de fluxos de caixa futuros, conhecidos como swaps. Vamos analisar cada alternativa para identificar o tipo de contrato que foi corretamente associado a essa descrição.

Alternativa Correta: D - swaps

Swaps são contratos em que duas partes acordam em trocar fluxos de caixa periódicos futuros por um tempo determinado. Um exemplo comum é o swap de taxa de juros, onde uma parte troca pagamentos de juros fixos por variáveis com outra parte. A principal função dos swaps é a gestão do risco financeiro, permitindo que as partes otimizem suas condições de caixa.

Análise das Alternativas Incorretas:

A - Futuro: Contratos futuros são acordos para comprar ou vender um ativo em uma data futura a um preço predeterminado. Eles não envolvem a troca de fluxos de caixa periódicos, mas sim a obrigação de realizar uma transação no futuro.

B - Hedge: Hedge não é um tipo de contrato, mas uma estratégia usada para minimizar riscos financeiros. Derivativos, como futuros e swaps, podem ser usados para fazer hedge, mas o termo em si não descreve um contrato específico.

C - Opções: Opções são contratos que dão ao comprador o direito, mas não a obrigação, de comprar ou vender um ativo a um preço específico antes ou em uma data específica. Elas não envolvem troca periódica de fluxos de caixa.

E - Termo: Contratos a termo são acordos para comprar ou vender um ativo a um preço fixo em uma data futura específica. Assim como futuros, eles não envolvem trocas periódicas de fluxos de caixa.

Ao compreender esses conceitos, fica claro que a descrição no enunciado corresponde aos swaps. Eles são fundamentais no gerenciamento de riscos financeiros e são usados para trocar diferentes tipos de riscos entre as partes envolvidas.

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d) swap

Swap=troca.Troca de um risco para outro.Os swap mais comuns são de moeda e taxas de juros.

Alguém pode me explicar o que é o Hedge?

Obrigada!

Numa tradução literal do inglês, “hedge” quer dizer “cerca”. Na prática, é uma forma de proteger uma aplicação contra as oscilações do mercado. “O hedge significa menos risco para a posição do investidor, seja ela qual for”, apesar de ser muito usado em operações cambiais, o hedge é também muito comum na proteção de preço de commodities. “Principalmente as agrícolas, que têm fortes oscilações de preços”.

ex: o hedger busca através das operações de compra e venda a futuro eliminar o risco de perdas decorrentes das variações de preços das commodities. Podemos ter duas posições de hedge no contrato futuro: hedger de venda (por exemplo, um produtor de commodities agrícolas) ou hedger de compra (por exemplo, um industrial que fabrica produtos a partir de commodities). O hedger de venda abre mão de realizar a venda por preços melhores em troca de não correr o risco de ter que, no futuro, vender por preços mais baixos. Já o hedger de compra abre mão da possibilidade de comprar por menos para deixar de correr o risco de uma alta abrupta nos preços da commodity de seu interesse. Ou seja, o hedger de venda procura defender-se da queda dos preços da commodity a ser vendida no futuro, e hedger de compra procura defender-se da alta dos preços das commodities que tem interesse em comprar no futuro


hedge é da parte de derivativos , é como se fosse um seguro de preço. Objetiva proteger o participante do mercado físico de um bem ou ativo contra variações adversas de taxas, moedas ou preços.

Espero ter ajudado !

Quando aparecer a palavra-chave: troca  a resposta é swaps.