O organismo utiliza o colesterol para produzir classes de hormônios, sendo precursor dos hormônios sexuais masculino (testosterona) e feminino (estrógeno).

Na espécie humana, o excesso de colesterol aumenta a eficiência da passagem do sangue no interior dos vasos sanguíneos, acarretando a arteriosclerose.

O colesterol é o material inicial para a formação de sais biliares, que contribuem para a digestão das gorduras da dieta.

As membranas plasmáticas são formadas por lipídeos, carboidratos e proteínas. O colesterol participa da composição química das membranas das células animais, ele é importante para a integridade das membranas e representa até 25% de seu conteúdo.

O colesterol é absorvido de alimentos como o leite e gorduras animais, além de ser sintetizado pelo fígado.