Durante a auditoria independente do sistema de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (PLD/FT) de uma instituição financeira autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil, verificou-se que a política interna se encontrava formalmente aprovada pelo órgão de administração, contemplando metodologia de classificação de risco, critérios de monitoramento e fluxos de comunicação de operações suspeitas.
À luz da Lei nº 9.613/1998, da Resolução CMN nº 4.753/2019 e da Circular BCB nº 3.978/2020, analise as afirmativas a seguir e assinale a incorreta.