Questões de Concurso
Sobre setor financeiro em economia
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Projeto Alfa: Oferece alto retorno esperado, mas apresenta significativa volatilidade, assimetria negativa (risco de cauda esquerda) e elevada curtose (eventos extremos mais frequentes). Seu beta é maior que 1, indicando alta sensibilidade ao mercado.
Projeto Beta: Proporciona retorno moderado, com baixa volatilidade, assimetria positiva (menor risco de perdas extremas) e beta inferior a 1, refletindo menor dependência do mercado.
Considerando os princípios associados aos riscos de um projeto, assinale a afirmativa correta.
Acerca de finanças, orçamento e tributos, julgue o item seguinte.
Em finanças, R$ 1.000 disponíveis hoje não terão o mesmo valor de R$ 1.000 disponíveis daqui a três meses.
O site, “globo.com” publicou uma matéria a respeito de criptomoedas, segue um trecho:
“A grande valorização atingida pelo bitcoin em 2023, com a criptomoeda chegando a ser cotada acima de US$ 43 mil e crescendo 150% no ano, sugere que esses ativos estão num bom momento. A valorização do bitcoin se deu pela expectativa de que os reguladores dos Estados Unidos permitam a negociação em torno de fundos de investimento (ETF) diretamente expostos a essa criptomoeda, o que significaria uma ampliação das possibilidades em torno dela.”
(Disponível em: globo.com, acessado em: 17/05/2024.)
Tabela – balanço de pagamentos1 do Brasil (em US$ milhões) em 2023 e 2024
(1) Na conta financeira, para contas de ativo e de passivo, valores positivos correspondem a aumento de estoque e valores negativos, a redução de estoque. Conta financeira = fluxos de investimentos ativos − fluxos de investimentos passivos
(2) ativos e passivos
Com base nessas informações precedentes, assinale a opção correta.
Além disso, o retorno realizado dos ativos no último ano foi:
• Ativo A: 10,2%; • Ativo B: 13,0%; e • Ativo C: 14,5%.
Com base na teoria do risco-retorno e no modelo CAPM, analise as afirmativas a seguir.
I. O Ativo A apresentou um desempenho superior ao previsto pelo CAPM, indicando um retorno ajustado ao risco acima do esperado.
II. O Ativo B apresentou retorno inferior ao previsto pelo CAPM, o que pode indicar subprecificação ou risco não sistemático elevado.
III. O Ativo C apresentou exatamente o retorno previsto pelo CAPM, sugerindo equilíbrio entre risco e retorno.
IV. De acordo com a teoria risco-retorno, ativos com beta maior tendem a oferecer retorno esperado maior, mas com maior volatilidade.
Está correto o que se afirma em
No que diz respeito à avaliação de investimentos em instrumentos financeiros, julgue o item que se segue.
A diversificação, que se baseia no conceito estatístico de correlação, é um procedimento indicado para a redução do risco sistemático de uma carteira de ativos.
No que diz respeito à avaliação de investimentos em instrumentos financeiros, julgue o item que se segue.
Na análise de carteiras de investimentos, a fronteira eficiente revela as carteiras cuja combinação de ativos é capaz de melhorar a relação custo-benefício dos recursos investidos, apontando sempre para as carteiras propensas a gerar os melhores retornos.
No que diz respeito à avaliação de investimentos em instrumentos financeiros, julgue o item que se segue.
No modelo CAPM, o coeficiente beta é um indicador que revela o quanto o retorno de um ativo pode variar em resposta a uma variação do retorno do mercado.
Julgue o item seguinte, que versa sobre os instrumentos do mercado financeiro e de capitais e os fundos de investimentos.
As debêntures são títulos de dívida que podem assegurar aos seus titulares juros fixos ou variáveis, participação no lucro da companhia emissora e prêmio de reembolso, sendo a sua conversibilidade em ações permitida por lei nas condições especificadas na escritura de emissão dos referidos títulos.
Julgue o item seguinte, que versa sobre os instrumentos do mercado financeiro e de capitais e os fundos de investimentos.
O fundo de investimento representa uma comunhão de recursos a serem aplicados em ativos financeiros, bens e direitos, sendo constituído sob a forma de condomínio de natureza especial cujo funcionamento depende de prévio registro na Comissão de Valores Mobiliários.
No cálculo do valor embutido, incluem-se variáveis econômicas, como projeções de taxa de juros e inflação futuras, e variáveis não econômicas, como as tábuas de mortalidade usadas pelo atuário responsável pelo cálculo.
No que se refere a macroeconomia, julgue o próximo item.
Na abordagem de supervisão microprudencial, o Banco Central do Brasil foca a saúde financeira de cada instituição individualmente, analisando seu comportamento, a qualidade de sua gestão de riscos e sua capacidade de enfrentar crises internas; na abordagem macroprudencial, adota-se uma visão voltada para o sistema financeiro como um todo, observando-se a interconectividade entre as instituições e os riscos sistêmicos que podem surgir.
Obtenha o grau de alavancagem financeira desse projeto e assinale a alternativa CORRETA.
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