“Pessoa jurídica pública ou privada, que exerça como atividade principal ou acessória, coleta, intermediação ou aplicação de recursos financeiros próprios ou de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira, e custódia de valor de propriedade de terceiros”. De acordo com a Lei nº 4.595/1964 – Lei do Sistema Financeiro Nacional, o conceito se refere a: 

O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é formado por um conjunto de entidades que promovem a intermediação financeira e pelas quais os agentes econômicos circulam a maior parte dos seus ativos, pagam suas dívidas e realizam seus investimentos. O SFN é estruturado em órgãos normativos, que determinam regras gerais para o bom funcionamento do sistema financeiro; órgãos supervisores, que trabalham para que os integrantes do sistema financeiro sigam as regras definidas pelos órgãos normativos; e, órgãos operadores, que ofertam serviços financeiros, no papel de intermediários.
(Banco Central do Brasil. Sistema Financeiro Nacional.)
Considerando a estrutura do SFN, relacione adequadamente os tipos de órgãos às suas respectivas entidades.

1. Normativos.
2. Supervisores.
3. Operadores.

( ) Banco Central do Brasil (BCB); Comissão de Valores Mobiliários (CVM); Superintendência de Seguros Privados (SUSEP); Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC).
( ) Bancos; Caixa Econômica; Bolsa de Valores; Seguradoras; Entidades Fechadas de Previdência Complementar (EFPC); Sociedades de Capitalização; Cooperativas de Crédito; dentre outras.
( ) Conselho Monetário Nacional (CMN); Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP); Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC).

A sequência está correta em  

Uma corretora de valores está em operação há vários anos e, recentemente, começou a observar transações financeiras suspeitas em algumas de suas contas, incluindo depósitos em dinheiro em quantias significativas sem fonte aparente e transferências internacionais sem razão comercial clara, o que implica no fato da corretoria precisar tomar medidas para prevenir e relatar a possibilidade de lavagem de dinheiro. Em conformidade com a Lei nº 9.613/1998, a corretora deverá: 

O patrimônio de referência é uma conta de patrimônio de instituições financeiras sobre o qual são calculados os limites prudenciais a que estão sujeitas todas elas e que se constitui em um instrumento de quantificação e monitoramento dos riscos compatíveis com cada instituição financeira, sendo referência para o Patrimônio de Referência Exigido (PRE), que se constitui no valor mínimo de patrimônio de referência a ser mantido pelas instituições financeiras, a fim de garantir a estabilidade financeira das instituições financeiras e prevenir crises bancárias.  
(Banco Central do Brasil.)

Em conformidade com a Resolução CMN nº 4.955/2021, o patrimônio de referência e o nível I consistem no somatório de, respectivamente:  

Conforme a Lei nº 14.286/2021, as operações no mercado de câmbio só podem ser realizadas através de instituições autorizadas pelo Banco Central do Brasil para atuar nesse mercado; são realizadas livremente sem limitação de valores; e, a taxa de câmbio é pactuada entre as instituições e entre estas e seus clientes. A identificação e qualificação de seus clientes; a asseguração do processamento lícito das operações efetuadas no mercado de câmbio; e, a adoção de medidas e controles preventivos à prática de atos ilícitos na realização de operações no mercado de câmbio têm como responsável(is):

A Resolução CMN nº 4.924/2021 trata dos princípios gerais para reconhecimento, mensuração, escrituração e evidenciação contábeis pelas instituições financeiras e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil. A referida resolução dispõe em seu artigo 17 que a instituição que centralizar a contabilidade deverá manter nas agências cópias da contabilização dos respectivos movimentos, dos Balancetes Diários e Balanços, sob a forma física ou eletrônica além de inscrever nos livros da dependência centralizadora, em 30 de junho e em 31 de dezembro de cada ano alguns documentos, dentre eles as demonstrações financeiras obrigatórias acompanhadas do 

Uma instituição financeira de médio porte, autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil, atua há várias décadas. Ela constituiu um comitê de auditoria em conformidade com a Resolução CMN nº 4.910/2021, que tem desempenhado um papel fundamental na supervisão das práticas de auditoria interna e externa da instituição, garantindo a conformidade com os requisitos regulatórios. No entanto, após um período de funcionamento bem-sucedido, a alta administração da instituição financeira começou a considerar a possibilidade de extinguir o comitê de auditoria, considerando que ele não seria mais necessário devido à maturidade das práticas de auditoria da instituição. De acordo com o disposto na Resolução CMN nº 4.9140/2021, a extinção do comitê de auditoria poderá ocorrer