Questões de Conhecimentos Bancários - Conceito e Funcionamento do Mercado de Capitais para Concurso - Página 4

Ano: 2012 Banca: CFC Órgão: CFC Prova: CFC - 2012 - CFC - Auditor Independente - BCB |

Q1301231 Conhecimentos Bancários

Leia a seguinte regra legal e, em seguida, assinale a opção INCORRETA. “É vedada a concessão de empréstimos ou adiantamentos, de forma direta ou indireta, por instituições financeiras públicas ou privadas, para”:

A

pessoas físicas integrantes dos seus órgãos estatutários ou de seus controladores (sejam os seus controladores sociedades privadas ou governos e suas autarquias, empresas públicas, sociedades de economia mista).

B

cônjuge, aos ascendentes ou descendentes, aos parentes na linha colateral até o segundo grau, consanguíneos ou afins, das pessoas físicas com vedação de concessão de empréstimos ou adiantamentos pela respectiva instituição financeira pública ou privada.

C

empresas ou entidades controladas, direta ou indiretamente, por seus controladores (sejam os seus controladores sociedades privadas ou governos e suas autarquias, empresas públicas, sociedades de economia mista).

D

pessoas físicas que sejam depositantes ou aplicadores em títulos de emissão ou aceite da instituição financeira considerada, em valores relevantes.

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Q1301230

Ano: 2012 Banca: CFC Órgão: CFC Prova: CFC - 2012 - CFC - Auditor Independente - BCB |

Q1301230 Conhecimentos Bancários

Assinale a opção CORRETA.

A

Todos os bancos são autorizados a efetuar todas as operações de câmbio.

B

Os bancos de desenvolvimento, como os demais bancos, são autorizados a efetuar todas as operações de câmbio.

C

As sociedades de crédito, financiamento e investimentos podem operar no mercado de câmbio, na modalidade de compra e venda de moeda estrangeira em espécie, cheques e cheques de viagem relativos a viagens internacionais.

D

As sociedades corretoras autorizadas a intermediar operações de câmbio ficam obrigadas a efetuar operações da espécie.

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Q1301229

Ano: 2012 Banca: CFC Órgão: CFC Prova: CFC - 2012 - CFC - Auditor Independente - BCB |

Q1301229 Conhecimentos Bancários

Os financiamentos para importações amparadas por cartas de crédito a prazo ou por outras coobrigações são registrados quando efetivamente celebrados, na conta:

A

FINANCIAMENTOS EM MOEDAS ESTRANGEIRAS, no adequado subtítulo, em contrapartida com a conta OBRIGAÇÕES EM MOEDAS ESTRANGEIRAS, no subtítulo adequado.

B

IMPORTAÇÃO FINANCIADA – CÂMBIO CONTRATADO, em contrapartida com OBRIGAÇÕES EM MOEDAS ESTRANGEIRAS, no subtítulo adequado.

C

OBRIGAÇÕES POR MOEDAS ESTRANGEIRAS, no subtítulo adequado, em contrapartida com a conta OBRIGAÇÕES COM IMPORTAÇÕES FINANCIADAS.

D

IMPORTAÇÃO FINANCIADA – CÂMBIO CONTRATADO em contrapartida de CÂMBIO VENDIDO A LIQUIDAR.

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Q1301227

Ano: 2012 Banca: CFC Órgão: CFC Prova: CFC - 2012 - CFC - Auditor Independente - BCB |

Q1301227 Conhecimentos Bancários

Das definições de carteiras de títulos de renda fixa, abaixo relacionadas, assinale a opção que representa a definição de Carteira de Terceiros Financiada.

A

É a representada pelos títulos que permanecem em estoque para negociação, oriundos de compras definitivas ou recompras.

B

É a que compreende os títulos adquiridos com compromisso de revenda e repassados, isto é, vendidos com compromisso de recompra.

C

É a formada pelos títulos adquiridos com compromisso de revenda e não repassada, ou seja, não vendidos com compromisso de recompras.

D

É a composta pelos títulos com compromisso de recompra não vinculados a revendas, ou seja, os títulos da carteira própria da instituição vinculados ao mercado aberto.

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Q1233490

Ano: 2012 Banca: IDECAN Órgão: Banestes

Q1233490 Conhecimentos Bancários

Analise as afirmativas relativas ao mercado de capitais.
I. O ganho de capital proveniente da alienação de ações está sujeito à incidência de IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) e imposto de renda. II. As ações são custódias no SELIC (Sistema Especial de Liquidação e Custódia). III. A emissão de ações é uma das formas que as empresas têm de captar recursos no mercado. IV. Se a companhia não distribuir dividendos aos seus acionistas por 3 anos consecutivos, suas ações preferenciais adquirirão direito a voto até que se reestabeleça a distribuição de dividendos.
Estão corretas apenas as afirmativas

A

I, II, III, IV

B

I, IV

C

II, III

D

III, IV

E

I, III

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Q333489

Ano: 2012 Banca: IDECAN Órgão: Banestes Prova: IDECAN - 2012 - Banestes - Técnico Bancário |

Q333489 Conhecimentos Bancários

Underwriting (oferta pública) é o processo pelo qual uma instituição financeira coordena e, eventualmente, garante a colocação de títulos e valores mobiliários novos junto ao mercado. Em relação aos tipos de Underwriting , é correto afirmar que

A

na Garantia Stand-By, a instituição mediadora compromete- se a absorver os títulos eventualmente não vendidos, garantindo à empresa o recebimento da totalidade dos recursos previstos.

B

na modalidade “melhores esforços” o risco da não colocação dos títulos corre exclusivamente por conta da instituição mediadora.

C

na modalidade de “garantia firme”, o risco da não colocação dos títulos corre exclusivamente por conta da empresa emissora.

D

a operação de Underwriting pode ser realizada exclusivamente por instituições autorizadas a operar nos leilões da BM&FBOVESPA.

E

a modalidade “garantia firme” é obrigatória para as sociedades anônimas de capital aberto.

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Q526096

Ano: 2010 Banca: ESAF Órgão: CVM Prova: ESAF - 2010 - CVM - Inspetor - prova 1 |

Q526096 Conhecimentos Bancários

A importância da disciplina do mercado de capitais para o desenvolvimento econômico:

A

facilita criar oportunidades de captação de recursos pelas instituições bancárias.

B

reduz a intermediação bancária.

C

por sua complexidade, diﬁculta a captação da poupança popular pelos agentes econômicos.

D

modela mecanismos de governança para as empresas.

E

aumenta a transparência das informações prestadas aos investidores.

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Q63813

Ano: 2010 Banca: CESPE / CEBRASPE Órgão: Caixa Prova: CESPE - 2010 - Caixa - Técnico Bancário |

Q63813 Conhecimentos Bancários

Assinale a opção correta a respeito do mercado de capitais no Brasil.

A

A debênture pode ter garantia real ou garantia flutuante, a depender do que dispuser sobre o assunto a escritura de emissão.

B

Excluem-se do regime da Lei n.º 6.385/1976 - que dispõe sobre o mercado de valores mobiliários e cria a CVM - as debêntures emitidas por instituições financeiras.

C

Veda-se à entidade que administra mercado de balcão organizado o estabelecimento de requisitos próprios para que valores mobiliários sejam admitidos à negociação em seu sistema, sendo-lhe permitido, não obstante, disciplinar procedimentos de cunho meramente operacional referentes ao registro dos valores mobiliários.

D

Ao ser efetuado o registro da propriedade de ações escriturais em conta de depósito, aberta em nome do acionista na instituição depositária, transfere-se à referida instituição o direito a voto inerente a tais ações.

E

O penhor de ações escriturais constitui-se mediante averbação do respectivo instrumento em cartório de registro de títulos e documentos.

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Q2895979

Ano: 2009 Banca: AOCP Órgão: DESENBAHIA Prova: AOCP - 2009 - DESENBAHIA - Analista de Desenvolvimento - Analista de Risco |

Q2895979 Conhecimentos Bancários

Conceitua-se como usuário toda pessoa física ou jurídica que tenha interesse na avaliação da situação e do progresso de determinada entidade, seja tal entidade empresa, ente de finalidades não lucrativas, ou mesmo patrimônio familiar. Analise as assertivas e assinale a alternativa que aponta corretamente exemplos de usuários externos.

I. Acionistas.

II. Emprestadores de recursos e credores em geral.

III. Integrantes do mercado de capitais como um todo.

IV. Funcionários da entidade.

A

Apenas I.

B

Apenas II e III.

C

Apenas I, II e IV.

D

Apenas I, II e III.

E

Apenas I e IV.

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Q1199359

Ano: 2009 Banca: CESPE / CEBRASPE Órgão: Banco da Amazônia

Q1199359 Conhecimentos Bancários

No que diz respeito às taxas de juros praticadas no mercado financeiro, julgue o item a seguir.
Taxa de juros nominal é a taxa cujo período de divulgação coincide com o período em que será feita a incorporação dos juros ao principal. Como exemplos de taxa nominal, podem-se citar os juros de 2% ao mês, capitalizados mensalmente, e os de 19% ao ano, capitalizados anualmente.

Certo

Errado

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Q2241836

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Prova: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Analista - Normas Contábeis e Auditoria |

Q2241836 Conhecimentos Bancários

O grau de liquidez de uma ação em bolsa é dado pela capacidade de comprar e vender essa ação. Para estimar a liquidez de uma ação, a bolsa de valores adota três indicadores, que são:

A

negócios, Sharpe e negociabilidade;

B

presença, negócios e negociabilidade;

C

rentabilidade, liquidez geral e negócios;

D

liquidez geral, Sharpe e presença;

E

volatilidade, rentabilidade e liquidez geral.

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Q2241835

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Prova: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Analista - Normas Contábeis e Auditoria |

Q2241835 Conhecimentos Bancários

Os eventos de custódia são obrigações do emissor relativas ao resgate do principal e aos acessórios dos ativos por ele emitidos. Dentre os acessórios dos ativos verifica-se que:

A

a bonificação não é um deles;

B

apenas a bonificação e os dividendos fazem parte desses;

C

o desdobramento não é um deles;

D

apenas os juros sobre o capital próprio e a bonificação fazem parte desses;

E

a subscrição e os dividendos estão entre os principais deles.

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Q2241834

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Prova: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Analista - Normas Contábeis e Auditoria |

Q2241834 Conhecimentos Bancários

Dentro do contexto do mercado de capitais, o risco total pode ser dividido entre sistêmico e não sistêmico. Comparando esses dois tipos de risco, conclui-se que:

A

enquanto o primeiro é específico do ativo, o segundo depende totalmente da situação conjuntural estabelecida;

B

o segundo é identificado nas características do próprio ativo ou de uma situação específica;

C

apenas o segundo é inerente a todos os ativos negociados no mercado, sendo determinado por eventos de natureza econômica;

D

nenhum dos dois pode ser reduzido pela diversificação da carteira de ativos;

E

nenhum desses está relacionado especificamente com o desempenho dos emitentes do ativo.

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Q2241833

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Prova: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Analista - Normas Contábeis e Auditoria |

Q2241833 Conhecimentos Bancários

Ao comprar ou vender uma ação, o investidor é influenciado por diversos fatores. Na discussão sobre a melhor forma de avaliar o potencial de uma ação, há duas escolas bastante distintas: a da análise fundamentalista e a da grafista. Assim, uma das características da análise grafista é:

A

avaliar o valor justo ou intrínseco de uma ação, a partir da análise de aspectos macro e microeconômicos;

B

observar todos os aspectos que influenciam a movimentação do preço de uma ação;

C

pressupor que todos os fatores que possam afetar o preço de mercado de um ativo estão refletidos no seu preço;

D

realizar uma avaliação retrospectiva da empresa, baseando-se em seu desempenho econômico-financeiro;

E

ser precisa na determinação do melhor momento para a compra e venda de uma ação.

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Q2241831

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Prova: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Analista - Normas Contábeis e Auditoria |

Q2241831 Conhecimentos Bancários

Em 2007, a BM&F iniciou seu processo de desmutualização, preparando a companhia para a abertura de capital. A partir de 1º de outubro de 2007, a companhia tornou-se uma sociedade por ações com fins lucrativos e os negócios passaram a ser conduzidos visando o benefício dos acionistas no longo prazo. Por desmutualização entende-se:

A

desconto sobre o valor de face dos empréstimos contraídos pelas corretoras membros junto à bolsa;

B

a liquidação de todos os contratos de empréstimos da companhia;

C

a eliminação de qualquer compromisso da companhia com a liquidação das operações realizadas na bolsa;

D

desvinculação do direito patrimonial do direito de acesso dos antigos associados, e sua conversão em participação acionária;

E

Possibilidade de não incidência de imposto de renda sobre ganhos de capital.

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Q2241829

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Prova: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Analista - Normas Contábeis e Auditoria |

Q2241829 Conhecimentos Bancários

Ao negociar ações, no mercado a termo, o investidor encontra algumas vantagens. Uma delas é a possibilidade de realizar financiamento de caixa, que o investidor consegue ao:

A

fixar o preço das ações;

B

diversificar os riscos adquirindo mais de um papel;

C

vender à vista e comprar a termo o mesmo papel;

D

receber o prêmio relativo a realização da operação;

E

fazer uso do depósito de garantia.

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Q2241060

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Provas: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Inspetor | NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Analista - Arquivologia |

Q2241060 Conhecimentos Bancários

Apesar de a Lei nº 6385, de 07 de dezembro de 1976, não conceituar expressamente valores mobiliários, apresenta uma lista daqueles que estão sujeitos ao seu regime. Assim, são considerados valores mobiliários:

A

as ações, os contratos futuros, de opções e de derivativos ou quaisquer títulos cambiais de responsabilidade de instituição financeira;

B

as notas comerciais, os títulos da dívida pública federal, estadual ou municipal, as ações, as debêntures e os bônus de subscrição;

C

as cotas de fundos de investimento em valores mobiliários ou de clubes de investimento em quaisquer ativos, os títulos da dívida pública federal, estadual ou municipal e os certificados de depósito de valores mobiliários;

D

quaisquer outros títulos ou contratos de investimento coletivo, que gerem direito de participação, de parceria ou de remuneração, cujos rendimentos advêm do esforço do empreendedor ou de terceiros, quando ofertados publicamente;

E

os certificados de depósito de valores mobiliários, quaisquer títulos cambiais de responsabilidade de instituição financeira e os contratos futuros, de opções e outros derivativos, cujos ativos subjacentes sejam valores mobiliários.

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Q2241057

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Provas: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Inspetor | NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Analista - Arquivologia |

Q2241057 Conhecimentos Bancários

Clube de investimento é um condomínio constituído por pessoas físicas para aplicação de recursos comuns em títulos e valores mobiliários, que deve atender ao seguinte requisito:

A

ser registrado e fiscalizado pela Comissão de Valores Mobiliários;

B

ter no mínimo 50 participantes, exceto, no caso de reunir funcionários e empregados de uma mesma empresa;

C

nenhum participante pode deter mais de quarenta por cento do total de cotas;

D

ser necessariamente vinculado a um banco comercial ou de investimentos;

E

aplicar cem por cento dos recursos em ações negociadas nas bolsas de valores.

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Q2241054

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Provas: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Inspetor | NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Analista - Arquivologia |

Q2241054 Conhecimentos Bancários

Consideram-se “Exclusivos” os fundos para investidores qualificados constituídos para receber aplicações exclusivamente de um único cotista.
São considerados investidores qualificados:

A

Seguradoras e sociedades de capitalização;

B

pessoas físicas que investirem, ao menos, R$100.000,00 (cem mil) em cotas desse fundo;

C

sociedades administradoras de condomínios de qualquer natureza, com pelo menos 5 (cinco) clientes;

D

investidores, pessoas físicas ou jurídicas, atuantes a, pelo menos, 20 anos no mercado de valores mobiliários;

E

qualquer investidor que assuma a responsabilidade pelos resultados que venham a ser auferidos pelo fundo.

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Q2241051

Ano: 2008 Banca: NCE-UFRJ Órgão: CVM Provas: NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Inspetor | NCE-UFRJ - 2008 - CVM - Analista - Arquivologia |

Q2241051 Conhecimentos Bancários

A ITAÚSA, empresa de participação do grupo ITAÚ, e o UNIBANCO anunciaram em 03-11-2008 que irão fundir suas operações financeiras, o que formará o maior banco do país e o maior grupo financeiro do hemisfério sul, segundo comunicado divulgado por aquelas instituições.
Nos termos da Lei nº 6404 de 15 de dezembro de 1976, fusão é a operação:

A

pela qual uma ou mais sociedades são absorvidas por outra que lhe sucede em todos e direitos e obrigações;

B

para qual a assembléia geral, de cada companhia, se aprovar o protocolo de fusão, deve avaliar antecipadamente os patrimônios líquidos da sociedade;

C

em que os sócios ou acionistas das companhias fundidas votarão na assembléia que aprovar o laudo de avaliação do patrimônio líquido da sociedade de que fazem parte;

D

na qual se unem duas ou mais sociedades para formar sociedade nova, que lhes sucederá em todos os direitos e obrigações;

E

em que a companhia transfere parcelas do seu patrimônio para uma ou mais sociedades, constituídas para esse fim ou já existentes.

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7.7: MENOR PREÇO É HOJE!

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Questões de Concurso Comentadas sobre conceito e funcionamento do mercado de capitais em conhecimentos bancários

Foram encontradas 126 questões